ปอศ.ระดมเปิด 4 ยุทธการ 5 จังหวัดใหญ่ทั่วประเทศ ปราบนายทุนเงินกู้นอกระบบ จับผู้ต้องหา8 ราย ยึดของกลางจำนวนมาก
วันที่ 23 มี.ค.68 พล.ต.ต.ทัศน์ภูมิ จารุปรัชญ์ ผบก.ปอศ. ,พ.ต.อ.เมฆพิศาล ศรีภิรมย์ ผกก.5 บก.ปอศ. , พ.ต.ท.ภาคิน สุขพรหม รอง ผกก.5 บก.ปอศ. นำกำลังตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. เปิดยุทธการปูพรมปราบปรามนายทุนเงินกู้นอกระบบรวบผู้กระทำผิดเกี่ยวกับหนี้นอกระบบ ในพื้นที่ กทม. , จ.ปทุมธานี , จ.ชลบุรี , จ.ขอนแก่น และ จ.เชียงใหม่ จับผู้ต้องหาทั้งหมด 8 รายยึดของกลางหลายรายการ
สำหรับยุทธการที่ 1 ขุดรากถอนโคนเครือข่ายแก๊ง “พลอยสยาม เงินทุน” ปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ย ร้อยละ 2 ต่อวัน หรือร้อยละ 730 ต่อปี พื้นที่ จ.ชลบุรี จับกุมนายป๋อง อายุ 32 ปี ,น.ส.อัญชลี อายุ 29 ปี,นายพิมพ์พันธุ์ หรือติ๊ก อายุ 48 ปี (นายทุนใหญ่)
ตรวจค้นบ้านนายป๋องและน.ส.อัญชลี ในต.ตะเคียนเตี้ย อ.บางละมุง ชลบุรี ยึดนามบัตรพิมพ์คำว่า “พลอยสยาม เงินทุน”กว่า 2 แสนใบ เอกสารลูกหนี้ที่เกี่ยวข้องอีกหลายรายการ และค้นบ้านนายพิมพ์พันธุ์ ใน ต.หนองปรือ อ.บางละมุง จ.ชล บุรี นายทุนใหญ่กลุ่มปล่อยเงินกู้ใบปลิว “พลอยสยาม เงินทุน”
สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายมาร้องทุกข์กล่าวโทษต่อ กก.5 บก. ปอศ. ว่า นายป๋อง ปล่อยเงินกู้ให้กับตน เสนอคิดอัตราดอกเบี้ย ร้อยละ 2 ต่อวัน หรือร้อยละ 730 ต่อปี
สืบสวนพบว่า นายป๋อง อยู่ในเครือข่าย “แก๊งป๋อง สายบันเทิง” ปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยโหด มีอาวุธปืนข่มขู่ทวงหนี้ ชอบรวมกลุ่มแต่งและแข่งรถจักรยานยนต์บนท้องถนนรบกวนประชาชน อีกทั้งมักจะโพสต์ภาพอาวุธปืนและซื้อขายอาวุธปืนลงโซเชียลทำให้ผู้เสียหายหวาดกลัว
นอกจากนี้ยังพบว่ากลุ่มผู้กระทำความผิดแบ่งหน้าที่กันทำเป็นกระบวนการ คือ หน้าที่ในการหาลูกค้า โปรยนามบัตรเงินกู้ตามหน้าบ้าน และสถานที่สาธารณะในเวลากลางคืน ,หน้าที่คัดกรองลูกหนี้ ไปดูที่พักและที่ทำงานของลูกหนี้ ,หน้าที่ฝ่ายอนุมัติและทำสัญญา ทำหน้าที่ดูเอกสารพร้อมกับทำเอกสารสัญญาเงินกู้กับลูกหนี้ และฝ่ายติดตามทวงถามหนี้ ทำหน้าที่ตามเก็บเงินกับลูกหนี้ในทุกวัน
ขณะที่เส้นทางการเงินพบเครือข่ายดังกล่าวมีเงินหมุนเวียน กว่า 12 ล้าน มีนายพิมพ์พันธุ์ เป็นนายทุนใหญ่มีนายป๋อง , น.ส.อัญ ชลี เป็นเครือข่ายในแก๊งดังกล่าว
เบื้องต้นแจ้งข้อหา“ร่วมประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด” นำตัวส่งกก.5.บก.ปอศ. ดำเนินคดี
ส่วน ยุทธการที่ 2 “ทลายแก๊งวัยรุ่นสร้างตัว เปิดเพจปล่อยเงินกู้ ดอกเบี้ยโหด MC Credits” พื้นที่ อ.เมืองขอนแก่น จับกุม นายณัฐนันท์ อายุ 31 ปี ข้อหา“ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด”
สืบเนื่องจากเดือน พ.ย.2567 มีผู้เสียหายแจ้งเบาะแสต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ว่ามีเพจเฟซบุ๊ก ชื่อ “MC Money Credit” มีพฤติการณ์ปล่อยเงินกู้ผู้นอกระบบ ร้อยละ 1.546 ต่อวัน หรือร้อยละ 564.43 ต่อปี
ต่อมาเมื่อผู้เสียหายเริ่มผ่อนชำระดอกเบี้ยคืนไม่ตรงกำหนด กลุ่มผู้กระทำความผิดได้ส่งข้อความทวงถามหนี้ ต้องการที่จะให้ผู้เสียหายชำระดอกเบี้ยที่เกินอัตราที่กฎหมายกำหนด ทั้งที่ผู้เสียหายชำระหนี้จนเกินยอดเงินต้นไปเป็นจำนวนมาก ทำให้ผู้เสียหายเกรงจะเกิดความไม่ปลอดภัย จึงเข้าร้องทุกข์
ต่อมากก.5.บก.ปอศ.ขออนุมัติหมายค้น เข้าตรวจค้นบ้าน ในพื้นที่ ต.แดงใหญ่ อ.เมือง จ.ขอนแก่น จับกุมนายณัฐนันท์ เบื้องต้นยอมรับว่าเฟซบุ๊กชื่อ “MC Money Credit” เป็นเพจปล่อยเงินกู้ให้กับบุคคลที่สนใจกู้ยืมเงิน เน้นลูกค้าที่มีอาชีพเป็นเจ้าของธุรกิจ หรือมีกิจการเป็นของตนเอง โดยจะไปดูกิจการและหน้างานของลูกค้าด้วยตนเอง และใช้บัญชีตนปล่อยเงินต้นและรับดอกเบี้ย จากนั้นดำเนินคดีกับผู้ต้องหาตามกฎหมาย
ยุทธการที่ 3 “รวบแก๊งเงินกู้คอปกขาว” หัวหมอไม่แคร์สื่อ ปล่อยกู้ 50,000 บาท ทวงคืน 250,000 บาท อัดดอกเบี้ยไม่ยั้ง ผู้เสียหายโดนยึดทรัพย์ระนาว พบเงินหมุนเวียนกว่า 10 ล้านบาท พื้นที่ อ.สามโคก จ.ปทุมธานี และ พื้นที่ เขตวังทองหลาง กทม. จับผู้ต้องหา 3 ราย คือ นายสุรทิน กอายุ 63 ปี , น.ส.รัสรินทร์ อายุ 59 ปี , น.ส.ภัทราพร อายุ 24 ปี
การจับกุมสืบเนื่องจากมีกลุ่มผู้เสียหายเข้ามาร้องทุกข์ต่อกก.5 บก.ปอศ. ว่ามีนายทุนนอกระบบปล่อยเงินกู้ โดยคิดอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 10 ต่อเดือน หรือร้อยละ 120 ต่อปี และบังคับให้เขียนสัญญากู้ไม่ตรงกับความเป็นจริง เช่น โอนเงิน ให้ลูกหนี้ 50,000 บาท แต่ให้เขียนสัญญา 250,000 บาท หากลูกหนี้ชำระหนี้ ไม่ตรงเวลาจะนำสัญญาดังกล่าว ไปฟ้องต่อศาล และบังคับคดียึดทรัพย์ อายัดทรัพย์สินจำนวนหลายราย
ตรวจสอบเส้นทางการเงินพบเงินหมุนเวียนกว่า 10 ล้านบาท และมีผู้ร่วมกระบวนการจำนวนหลายราย ได้ขออนุมัติต่อศาลเพื่อตรวจค้น 2 จุด พบหลักฐานเกี่ยวกับการปล่อยเงินกู้นอกระบบ และการฟ้องร้องคดีลูกหนี้อย่างไม่เป็นธรรมหลายรายการ จากนั้นได้ดำเนินคดีกับผู้ต้องหาตามกฎหมายต่อไป แจ้งข้อหา“ร่วมประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด”
สุดท้าย ยุทธการที่ 4 บุกทลายที่พักนายทุนเงินกู้นอกระบบสาวเมืองเหนือ ปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยโหด รับจำนำรถจักรยานยนต์ เรียกดอกร้อยละ 186 ต่อปีพื้นที่ อ.ดอยสะเก็ด จ.เชียงใหม่ จับกุมนางกัลยา อายุ 46 ปี ข้อหา “ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาต และเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด”
สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายมาร้องทุกข์ต่อ กก.5 บก.ปอศ. ว่า นางกัลยา ปล่อยเงินกู้ เสนอคิดอัตราดอกเบี้ย ร้อยละ 186 ต่อปี มีการให้นำรถยนต์หรือรถจักรยานยนต์มาจำนำกับตนเพื่อค้ำประกันให้ชำระหนี้ตามที่ต้องการ เมื่อผิดนัดชำระหนี้จะบังคับยึดรถยนต์หรือรถจักรยานยนต์ที่นำมาค้ำประกัน ผู้เสียหายจึงมาร้องทุกข์ต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ.
ต่อมากก.5 บก.ปอศ.นำหมายค้นศาล เข้าค้นบ้านพักนางกัลยา พบ รถจักรยานยนต์ และรถยนต์ จอดอยู่ภายในบ้านจำนวนมาก ซึ่งคาดว่ามีผู้เสียหายรายอื่นๆที่มากู้เงินอีกหลายราย นอกจากนี้ยังพบเอกสารเกี่ยวกับการจำนำรถ , โทรศัพท์มือถือ , เอกสารข้อมูลลูกหนี้ และสมุดบัญชีธนาคารกว่า 20 รายการ จากนั้นจึงได้ดำเนินคดีกับผู้ต้องหาตามกฎหมายต่อไป
สอบสวน นางกัลยา ยอมรับว่า ปล่อยเงินกู้นอกระบบในอัตราร้อยละ 186 จริง โดยมีเงื่อนไขว่าจะต้องนำรถยนต์หรือรถจักรยานยนต์มาจำนำกับตน เพื่อให้สามารถยึดทรัพย์สินดังกล่าวได้ หากลูกหนี้ไม่ชำระหนี้ตามที่กำหนด
