วันที่ 26 ก.พ. พ.ต.อ.ภาดล จันทร์ดอน ผกก.5 บก.ปอศ.แถลงข่าวจับกุม น.ส.จามจุรี อายุ 24 ปี และนายหยู ตันฮวน อายุ 27 ปี ชาวจีน ตามหมายจับศาลอาญา ลงวันที่ 24 ก.พ.63
โดยกล่าวหาว่า ประกอบธุรกิจสินเชื่อโดยไม่ได้รับอนุญาต เรียกดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด และ ความผิดตาม พ.ร.บ.ทวงหนี้”
พ.ต.อ.ภาดลเปิดเผยว่า มผู้เสียหายเข้าแจ้งความร้องทุกข์ว่า ได้กู้ยืมเงินผ่านแอปพลิเคชั่นมือถือ “BAHTLOAN” โดยการกู้ยืมเงิน จะถูกหักค่าบริการทันทีจากยอดที่กู้ยืมจริงเช่น กู้เงิน 3,000 บาท ได้รับจริงประมาณ 1,600 บาท
หากไม่สามารถจ่ายเงินภายในกำหนด 7 วัน จะคิดอัตราค่าติดตามทวงถามวันละ 300 บาท หากไม่ชำระหนี้จะมีพนักงานติดตามทวงหนี้ โดยใช้วาจารุนแรงและส่งข้อความประจานไปยังเพื่อนๆของผู้กู้ให้ได้รับความอับอาย
สืบสวนจนพบว่าแอพพลิเคชั่นดังกล่าว เช่าออฟฟิศอยู่ในอาคารในซอยรัชดาฯ 7ในนามบริษัท บางกอกโลน จำกัด มี น.ส.จามจุรี เป็นกรรมการบริษัท มีการโอนเงินผ่านบัญชีนายหยู 1 ในกลุ่มนายทุนใหญ่ชาวจีน คอยโอนเงินไปยังผู้กู้และรับโอนดอกเบี้ยจากผู้กู้
หลังจับกุมขยายผลตรวจค้นบริษัทแห่งนี้ พบพนักงานคนไทยเกือบ 50 คน นั่งทำงานอยู่หน้าเครื่องคอมพิวเตอร์ ในลักษณะพูดคุยโต้ตอบกับลูกค้าผู้กู้เงิน โดยที่เครื่องคอมพิวเตอร์จะมีอุปกรณ์สื่อสารที่สามารถโทรศัพท์ติดต่อกับลูกค้าได้
สอบสวนพนักงานในบริษัทให้การว่า มีหน้าที่เร่งรัดหนี้สิน แต่ละคนจะรับผิดชอบลูกค้าผู้กู้ประมาณ 40-60 คนต่อ 1 วัน เท่ากับในแต่ละวัน
สำหรับวิธีการปล่อยกู้ ผู้กู้ต้องโหลดแอพพลิเคชั่นก่อน จากนั้นต้องกรอกข้อมูลส่วนตัว สแกนบัตรประชาชน อนุญาตให้เข้าถึงข้อมูลในมือถือทั้งหมด
จากการตรวจสอบพบเงินหมุนเวียนในบัญชีเงินฝากของนายหยูที่ใช้ในการโอนเงินระหว่างลูกค้าในรอบ 3 เดือนที่ผ่านมา มีจำนวนเกือบ 30 ล้านบาท
